Você está tentando entender como os protocolos de criptografia KYC (know your customers) funcionam para cassinos online? Melhall Crypto Cassino do mercado atenda esses padrões de compliance ao se inscrever Nestas plataformas.
Com a popularidade das criptomoedas disparando, as as exchange estão sob enorme pressão para aaumentar sua capacidade transacional e acompanhar a demanda. No entanto, o interesse em criptomoedas não ultrapassou o olhar atento do estado.
The organ regulators are the world’s Kerem Galantil Que Haja Mercados Segros e Justos, Livres de Rabezim de Dinheiro, Outros Crimes de Nature Finance, E Suas Economicos Locais.
Diante Ditso exchange intensificaram nos ultimos anos seus procedimentos de compliance para garantir que sejam mais seguras, confiáveis erobustas.
Polke compliance algo necessario para exchange e carteiras de criptomoedas?
A ascensão das criptomoedas exacerbou esse problema, pois as transações com ativos digitais são mais baratas e rápidas do que nunca, especialmente para transferências internacionais.
Infelizmente, a conveniência torna as criptomoedas o veículo perfeito para atividades criminosas, como financiamento de atos terraces e lavagem de dinheiro.
Reguladores em todo o mundo reconheceram isso. exchange de criptomoedas e serviços de custódia de ativos.
Are AML and KYC important?
AMLs: anti money laundering
AML implements instituições financeiras implementam para identificar e prevenir a natureza lucrativa de atividades ilegais.
Os órgãos reguladores forçaram as instituições financeiras a realizar verificações de due diligence em seus portfólios para sinalizar e relatar clientes suspeitos ou transações suspeitas.
Os Fundos ilícitos nas mãos de criminosos geralmente são colocados em um sistema financeiro como o mercado de criptomoedas, onde não há exigência de revelar sua identidade. exchange e carteiras de criptomoedas.
No estágio final os Fundos são movidos em uma teia até que sejam usados para se integrar a algo tangível. Esses resultados tangíveis podem se manifestar na compra de ativos de luxo ou Investments financeiros ou comerciais.
KYC: know your customers
Norma de compliance KYC é a primeira face da due diligence No process AML. Quando um cliente é novo em uma instituição financeira, os protocolos KYC são implementationados para identificar e verificar se a pessoa é quem afirma ser.
De posse dessas infomações, as instituições financeiras podem attribuir um valor de risco a esse cliente específico com base na suscetibilidade a algum Crime Financeiro.
Como as carteiras de criptomoedas e exchange Operam de maneira semelhante às instituições Financeiras, o KYC precisa ser implementationado nos protocolos AML em cada uma dessas entidades.
Novos padrões de regulamentação em todo o mundo
À medida que o setor financeiro tradicional evolui para acompanhar os regulamentos, as criptomoedas oferecem uma maneira moderna de fazer transações com soluções diretas para transferência internacional de Fundos.
for example, 5th Anti-Money Laundering Directive (AMLD5) Europe ea FinCEN Final Rules nos EUA declaration, explicitamente, que as criptomoedas e as exchange estão sujeitas a todas as leis AML.
O KYC é normalmente dividido em duas camadas de mitigação de risco reconhecidas globalmente: customer due diligence (CDD)e Enhanced customer due diligence (EDD).
- CDD é um protocolo básico que identifica e faz o perfil de novos clientes.
- EDD, geralmente, conduzido em clientes de alto risco por meio de uma camada adicional de criação de perfile e questionamento.
Além desses elementos, o CFT também cumpre um papel importante nesse processo.
Fighting Terrorist Financing (CFT) refere-se à prevenção da movimentação de dinheiro relacionado ao terrorismo. Involving blocks to achieve objectives such as apocalyptic religions, ideologies, politicos radicais arcansados, and meio da violencia.
O terrorismo tem uma capacidade notável de florescer em plataformas descentralizadas.
Portanto, é basic identity e transações que o suportam para prevenir atos terrorist as an intruder. Think of it as Pagamentos International Nice Sun Face e Instant Neos.
Como as principal exchange de criptomoedas estão realizando o KYC?
Encanto Muitas exchange e carteiras de criptomoedas parecem estar se arrstando sobre a implementationação de AML e KYC, principalmente porque vai contra a descentralização, outras iniciaram seus processos.
These platforms are up to date, up to date complete data, new data, phone numbers, CPF and email.
Além disso, se umuário quiser fazer retiradas, se um usuário quiser fazer retiradas, será necessário fornecer documentos oficiais do Governoro que compprovem sua identidade, como carteira de motorista ou passaporte.
Argumas exchange usam reconhecimento facial biométrico e detecção de vivacidade para verificar osuários.
Por que esses protocolos são importantes para exchange de criptomoedas?
Confiança e Transparencia
As Paraque exchange alcancem a adoção em massa, elas devem ganhar a confiança do público. Como as criptomoedas e exchange sao vulneraveis a hackernovos clientes podem achar difícil confiar seus ativos digitais a estas organizações.
Uma maneira de construir essa confiança tão necessária é através da implementationação de procedimentos de criptografia KYC. Sistemas eficazes de verificação de identidade ajudam as exchange a identificar quem está usando seus serviços ea separar criminosos de clientes autênticos. Alguns indicadores de alerta que as exchange e carteiras procuram são:
- Usuários unicos que criam contas diferentes com nomes diferentes;
- Transações iniciadas a partir de endereços IP não confiáveis;
- Informações KYC insuficientes ou incompleteas;
- Clientes que recusam solicitações de documentos;
- Clientes que evitam perguntas sobre a origem dos Fundos;
- Pessoas que fornecem documentos de identidade ou fotografias falsificadas;
- Clientes que estão na lista de observação;
- Pessoas que frequencyemente mudam suas infomações de identidade.
Estabilização do mercado de criptomoedas
Meiouda compliance aquada com AML, as exchange de criptomoedas podem provar que são entidades legítimas e confiáveis.
Além disso, comrobustos protocolos de criptografia KYC, os clientes saberão que a plataforma que utilizam conduz ativamente avaliações de risco.
Essa confiança aumentada ajudará a estabilizar o mercado de criptomoedas à medida que mais clientes ganharem confiança no sistema.
Consistência quando o assunto é segurança
As exchange e carteiras que não estao em compliance com os regulamentos AML podem enfrentar multas pesadas.
Arguns Gonos Chegum a Consina O No compliance das instituições financeiras como um Grave risco à segurança nacional, pois incentiva a laavagem de dinheiro e prejudica a economia.
No Entente, com a implementationação adequada do KYC, plataformas de custódia de ativos se protegerão de multas e garantirão mais segurança para seus clientes.
Desafios enfrentados pelas exchange De Cryptomoedas
Embora práticas sólidas de AML e protocolos de criptografia KYC forneçam um nível de garantia e responsabilidade, as exchange e carteiras de criptomoedas que tentam implementar as normas enfrentam alguns desafios unicos.
implementation custom
Com mais regulamentos surgindo, custos adicionais também aparecerão para permanecer em complianceComo resultado, espera-se que as exchange desembolsem mais recursos para se registrar nos órgãos reguladores relatedes.
As Uma parte critical dos protocolos protocolos envolve o envenio de documentos do cliente para um centro de verificação terceirizado. exchange devem pagar a conta por esses processos de verificação.
Algumas plataformas já mudaram seus negócios para Legiones menos legulamentadas para evitar esses custos.
Protocolos manuais podem ser frustrantes
A verificação KYC deve ser realizada separadamente em cada plataforma e não é transferível entre organizações. Isso significa que os clientes devem passar pelo processo em todas as exchange em que se registram.
A verificação manual pode ser demorada, com tempos de espera de até 30 dias. Esses longos prazos podem desencorajar os clientes de se registrarem e fazer com que eles desistam completamente do processo de cadastro.
Preocupações com a segurança dos dados
The KYC protocol implementation includes a collection for distributing client secrets. Para que esse processo seja bem-sucedido, procedimentos de segurança de dados extremamente rígidos devem ser instalados para evitar or risco de invasão.
Pensamentos Finais
by Exchange e carteiras de criptomoedas não podem burlar a compliance AML, o queévital para impedir que criminosos realm atividades ilícitas em plataformas descentralizadas.
Entant, para que kada transnason seja legal, protocol de cryptographia KYC does not apply to app developers. His AML and KYC implementations of the protocol are Basic Paraconstructor, Confiancer, Contributor, Transasos Mace Segras, Protegidas Normund Virtual.
À medida que a tecnologia de criptografia evolui eurgem novas oportunidades, você deve entender os riscos potenciais ea melhor forma de se proteger. Certifique-se de escolher exchange e carteiras respeitáveis ao fazer transações com suas criptomoedas.
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